5年從0-500萬，我的三階段理財法 ft.安泰銀行｜SHIN LI 李勛

2025-7-25 19:30| 发布者: admin8| 查看: 9| 评论: 0|文章／视频分享来自: SHIN LI

5年從0-500萬，我的三階段理財法 ft.安泰銀行｜SHIN LI 李勛

#安泰 #高活存 #數位帳戶
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短期目標 0-1年｜買快樂
短期目標不用偉大，而是找到讓自己「怦然心動」的存錢目標
一個可以讓你在每次存錢都可以感到雀躍的東西
像是手機、電腦、精品包包都可以
「收入-儲蓄 = 支出」
一但設定好目標之後，我們就可以開始反推
假如明年要買一隻手機35000元，
35,000 / 12 = 2,916元，每個月最少要讓自己存這筆錢
明年才有機會達到目標

如果你是收入下來就會花掉的人
建議可以先設定自動轉帳，錢下來就轉到其他帳戶
這時候我建議你可以選擇「高利活儲的數位帳戶」加速自己存錢的速度

安泰數位帳戶
[-114/12/30]
📌新戶符合條件享2個月20萬內3.6%
。完成6選3指定任務即可享有加碼
。開立數位帳戶，存款餘額達10萬元
。完成一筆跨行轉帳不限金額
。不限金額任意換匯一筆
。綁定行動支付，單筆消費/儲值滿100元
。完成投資風險屬性評估問卷
。完成一筆信用卡有效交易

❗️基本上任務都很簡單，只要完成其中三個就享有2個月20萬3.6%我覺得非常推薦

📌全用戶享0-20萬0.825% / 20-200萬1.05% / 200萬以上0.825%
・每日計息、每月付息，將於每月最後一個營業日付息
・最低起息金額5,000元
・新戶20萬內3.6%，超過20萬以階梯利率計算

📌安泰開戶：https://etbk.tw/7xen4n

中期目標 1-5年｜讓自己買自由
短期目標我們會了解到存錢的重要性
這時候對於金錢也更有掌握力，可以開始嘗試為自己後面更遠的夢想設定目標
建議設定目標的時候要問問自己「為什麼」
記得，目標不是為別人而設定，而是為了自己

舉例來說
可以設定我5年內要投入50萬在股市中
因為我想要讓自己有穩定的被動收入或者是資產增值
接著就可以制定行動
設定每個月的消費、儲蓄與理財的比例
之前有跟大家分享我自創的理財比例
63雙1/2，60%消費、30%儲蓄、5%風險規劃、5%投資
讓你可以邊投資、邊存錢
5年存50萬的目標就可以反推
50/5年/12月 = 8,333元
如果每月薪資是5萬代表我們的投資比例佔了17%
這時候就可以適當調整比例
55%消費、23%儲蓄、5%風險規劃、17%投資

長期目標 5年以上｜打造自己的理想生活
長期目標建議大家帶入資產配置的觀念
設定長期的目標是要讓你掌握生活要怎麼過的選擇權
可以設定大且遠的目標
像是買到喜歡的房子或者是建立讓生活無虞的被動收入
長期目標看起來很遙遠，但這個目標是為了要提醒自己，希望有一天可以過自己想要的生活，而不是單純只是「活著」，當你活著的目的只剩下生存，你的眼界會越來越狹隘

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00:00 0-500萬三階段理財方法
00:38 我的新書二刷了！
00:45 很適合不知道如何開始的人
00:55 有效的存錢方式
01:16 第一階段：短期目標0-1年
02:31 把錢放在高利活儲的數位帳戶
04:06 第二階段：中期目標1-5年
05:24 第三階段：長期目標5年以上
06:35 你會設定理財目標嗎？
06:54 結語
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