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别急着存529!7个窍门让教育基金+奖学金翻倍 | 专家揭秘:90%家庭不知道

2025-10-26 00:02| 发布者: admin8| 查看: 10| 评论: 0|文章/视频分享来自: 钞能力投资菌




别急着存529!7个窍门让教育基金+奖学金翻倍 | 专家揭秘:90%家庭不知道

美国有7种官方教育基金方案,选错了不仅浪费税收优惠,还影响助学金。今天就把529、Coverdell、UGMA/UTMA等全部拆清楚,告诉你每种最适合谁、怎么用最聪明。

👍 适合:想为孩子储教育金的家长、高净值家庭、申请FAFSA助学金的学生


📚 你将学到:
✅ 7种教育基金方案的完整对比
✅ 如何规避4个助学金陷阱
✅ 教育基金如何不影响FAFSA
✅ 529转Roth IRA的新规则
✅ 助学金FAFSA要从什么时候规划

⏱️ 快速导航:

0:00 - CFP官方认证7种教育基金
1:06 - Regular Savings
1:25 - Roth IRA
3:08 - Cash Value Life Insurance现金值寿险
5:25 - US Savings Bonds
7:43 - UGMA UTMA
10:33 - Coverdell ESA
13:00 - 529 Plan
16:02 - 529 Prepaid Tuition Plan
17:12 - 一招不让教育基金影响FAFSA!
18:53 - 该申请FAFSA吗?

查询学校是否need blind admission:https://www.collegetransitions.com/dataverse/colleges-meeting-your-financial-need/

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每个人情况不同,建议预约专业财富顾问,获得量身定制方案。

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专注美国华人退休规划6年,帮助家庭制定退休策略。

⚠️ 免责声明:
本视频仅供教育参考,不构成个人财务建议。具体操作请咨询专业税务顾问或理财师。

#529教育基金 #Coverdell #UGMA #FAFSA #美国教育基金 #助学金 #税收优化 #教育储蓄 #财务规划 #家庭理财
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